Mettre de l'ordre dans sa transmission
Finances Personnelles · Avancé
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Un inventaire à jour des comptes, assurances, dettes et clauses bénéficiaires épargne à votre famille des mois de démarches.
Micro-habitudes pour débuter
De petites actions de quelques minutes pour initier cette habitude :
Mettre à jour son inventaire patrimonial
Listez vos comptes, placements, épargne retraite, assurances, biens immobiliers et dettes avec le nom de chaque établissement.
De nombreux avoirs tombent en déshérence simplement parce que personne ne savait qu'ils existaient.
30 minVérifier les clauses bénéficiaires
Contrôlez qui figure comme bénéficiaire sur vos contrats d'assurance-vie, de prévoyance et d'épargne retraite.
Révisez-les systématiquement après un mariage, une séparation ou une naissance.
15 minIndiquer à un proche où se trouve le dossier
Dites à une personne de confiance où vous conservez cet inventaire et les documents essentiels.
Un inventaire que personne ne trouve le moment venu ne sert à rien.
5 min